罗斯·凯伦著

人们通常都有自己的想法，他们希望自己的遗产如何分配，或者他们死后个人事务应该如何处理, 然而，他们并不总是确定如何实现这些目标. 以下三种情况强调了与遗产规划律师交谈的重要性，以确保您对遗产计划做出明智的决定.

客户端A举例

客户A走进办公室要求一份遗嘱. 一位家族朋友告诉她，立遗嘱可以让她有效地分配自己的资产. 虽然这通常是正确的, 与客户A的进一步讨论表明，考虑到她的情况和目标，信托计划将更有益.

例如, 客户A有两个孩子:一个16岁的儿子和一个12岁有特殊需要的女儿. 她想控制分配给孩子们的资金数量，以防止浪费. 她还需要拨出资金，为女儿提供所需的长期护理. 最后, 客户A不希望她的遗产计划由遗嘱认证法庭管理, 有效地成为公共记录, 她死后.

• 信托计划允许客户A指定个人或实体, 被称为受托人, 在她去世后代表她管理基金和其他信托资产. 她可以指定具体数额的资金分配给每个孩子, 以及每个孩子应该接受这种分配的具体年龄, 从而达到她想要的控制.
• 特殊需要信托包含许多与传统信托相同的条款，但可以为特殊需要儿童的具体利益而设立，而不会损害儿童可能获得的任何政府援助. 就像传统的信托一样, 委任受托人, 谁的自由裁量权和责任由客户决定.
• 信托计划可以避免遗嘱认证法庭，维护客户隐私.

客户端B举例

客户B走进办公室，要求建立信托. 他的同事表示，“这是在他死后妥善转移资产的唯一方法。."而信托在死者死后转移财产, 与客户的进一步讨论表明，遗嘱计划将实现客户的意图, 没有更高的信任成本.

例如，客户B是单身，没有孩子. 他拥有两处房产，包括自己的家和一座避暑别墅. 客户B死亡后, 他想把他的家和生意转给他哥哥, 还有他的小屋要转给他的老朋友. 然而，客户B希望在他死前有机会卖掉他的小屋.

• 客户B的财产和业务可在其死后通过遗嘱、计划和法律运作有效转让.
• 瓢虫契约可以用来在他死后转移他的不动产, 同时保留他在财产中的权益以及在有生之年转让财产的能力.
• 类似于瓢虫行为, “瓢虫转让书”可用于在其死后转让其个人财产，同时保留其在该财产中的权利和利益.

客户端C示例

客户C来到办公室审核她和她丈夫的遗产计划. 他们几年前立了遗嘱，但没有签署其他文件. 客户关心的是，如果他们不能再这样做，谁将代表他们作出医疗和财务决定.

一个将, 独自一人, 没有指定一个人代表另一个人作出医疗和财务决定. 还有一个常见的误解是，配偶可以自动代表另一方做出医疗和财务决定, 没有书面文件，哪个是不准确的. 因此, 这些客户需要一份医疗委托书, 财务授权书, 并公布医疗记录，以确保他们的担忧得到解决.

• 财务授权书将允许客户指定代理人或事实上的律师代表他们行事，如果他们不能访问和管理他们的财务事务. 如果主要代理人丧失行为能力或死亡，客户也可以指定其他个人作为继承代理人.
• 医疗委托书将允许客户指定一名患者辩护律师，在他们不能再做出健康决定时代表他们行事. 就像一份财务委托书, 如果患者辩护律师丧失行为能力或死亡，医疗委托书将允许客户指定患者辩护律师的继任者.
• 医疗记录的发布将允许客户允许特定人员访问他们的医疗记录. 这使得他们的患者辩护律师能够对他们的医疗护理做出明智的决定.

联系凯伦律师事务所的律师

带走: 没有“放之四海而皆准”的遗产规划方法. 制定适当计划的一个重要方面是与律师讨论你的目标，以确定实现目标的最佳策略. 今天就给客户端其中一个地点打电话找律师. (269) 382-4818 在卡拉马祖或密歇根州的大急流城.